entreprises de monnaie numérique à adopter des règles de lutte contre le blanchiment d’argent – moneycontrol.com où acheter Bitcoin

Mardi, les autorités en Espagne, le Costa Rica et New York ont ​​arrêté cinq personnes au sein du cabinet de monnaie numérique Liberty Reserve, y compris son fondateur Arthur Budovsky, et saisi des comptes bancaires connexes et les domaines Internet.

Ce fut un autre appel-up de réveil pour les personnes impliquées dans la monnaie numérique, comme le plus important, Bitcoin, qu’ils doivent se conformer aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent ou le risque face à une répression.

Ils avaient déjà été mis en demeure – d’abord par un Avril 2012 Rapport du Bureau fédéral d’enquête qui a expliqué comment Bitcoin a été utilisé par les criminels pour transférer secrètement l’argent dans le monde, et ce Mars par le Département du Trésor des États-Unis acheter vendre Bitcoin. Son bras de lutte contre le blanchiment d’argent, le Réseau des crimes financiers et l’application (FinCEN) a déclaré que les entreprises de devises numériques nécessaires pour se conformer aux mêmes règles de lutte contre le blanchiment d’argent que les autres institutions financières, y compris le suivi des clients et signaler toute activité suspecte au gouvernement.


En tant que régulateurs serrer les vis, les entreprises construites autour des monnaies numériques tentent de répondre aux nouvelles exigences de surveillance sans laisser l’enthousiasme du public pour le concept technologique glissement loin.

"Je pense que tout l’écosystème mûrit très rapidement et nous avons de jeunes entreprises qui commencent tout juste à comprendre comment naviguer dans les questions de réglementation," a déclaré David A. Johnston, co-fondateur et directeur exécutif de BitAngels, une nouvelle entreprise qui ne cette semaine a annoncé qu’elle avait levé 6,7 millions de dollars pour financer les startups liées à Bitcoin.

Les différentes monnaies sont structurées de différentes façons Bitcoin preev. Certains, comme la liberté de la réserve "LR" monnaie numérique, des unités d’utilisation de valeur qui sont liés à une monnaie forte existant, comme le dollar américain. En revanche, la valeur de Bitcoin, la plus connue monnaie virtuelle, fluctue en fonction de l’offre et de la demande.

Bitcoin, qui a été adopté par un certain nombre de sociétés de capital-risque dans la Silicon Valley, existe grâce à un programme de logiciel open-source que tous les utilisateurs avec assez de compétences et de puissance de calcul peuvent accéder. Il est pas géré par une seule société ou un gouvernement Bitcoin exemple. Les utilisateurs peuvent acheter Bitcoins grâce à des échanges qui convertissent l’argent réel dans la monnaie virtuelle.

Les partisans de Bitcoin citent une foule de raisons légitimes d’utiliser une monnaie numérique: Il peut être transféré en utilisant moins d’infrastructures que les monnaies traditionnelles, et avec moins de frais de service payé pour cliquer Bitcoin. Une monnaie virtuelle pourrait également être plus sûr que d’utiliser une carte de crédit régulière pour les achats en ligne, car il est pas attaché directement à un compte bancaire.

Mais les responsables de l’application de la loi voient Bitcoin comme un autre véhicule pour les criminels de transférer anonymement la déclaration de money.FinCEN dans le jeu Mars une urgence pour l’intérieur de la communauté pour en apprendre davantage sur les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et de savoir comment les respecter. Lors de la Conférence Bitcoin 2013 à San Jose, en Californie il y a deux semaines, la discussion a porté en grande partie sur la conformité réglementaire – ses subtilités et ses coûts.

"Ce fut un grand thème de la toute la conférence," a déclaré Jerry Brito, directeur du programme de politique technologique au Mercatus Center à l’Université George Mason. Brito déclaré que les entreprises d’échanger des Bitcoins venaient à composer avec le fait qu’ils doivent désormais obtenir une licence comme émetteurs d’argent dans 48 États américains, un processus nécessitant des entrevues en personne dans chaque état, grâce à la direction de FinCEN.

"Tout ce que je vous dis, je l’ai appris au cours des deux derniers mois que je suis la course à apprendre," dit Brito, qui a assisté à la Conférence Bitcoin à San Jose. "Je pense que ce que la communauté Bitcoin fait aussi."

La déclaration FinCEN signifie que les entreprises qui échangent des Bitcoins pour devises doivent maintenant embaucher des agents de conformité à temps plein pour vérifier l’identité des utilisateurs, en particulier ceux qui cherchent à transférer Bitcoins hors du monde numérique et en dollars ou autres devises fortes.

Les estimations varient sur combien il en coûte pour obtenir conforme, mais licences et les frais d’inscription seul peut totaliser des dizaines de milliers de dollars, un coût élevé ajouté pour les petites entreprises de démarrage.

Brito a déclaré que la communauté Bitcoin essaie également d’augmenter son contact avec l’application de la loi et les organismes de réglementation acheter Bitcoin avec itunes carte-cadeau. La Fondation Bitcoin, un groupe de défense Bitcoin composé de propriétaires d’entreprise liés Bitcoin-et programmeurs de logiciels, est à la recherche d’embaucher un avocat à temps plein basé à Washington pour faire valoir ses arguments aux organismes de réglementation et les législateurs.

Certains membres de la communauté sont en baisse pour discuter de la réglementation comment ne Bitcoin faire de l’argent. Jon Matonis, le secrétaire de la Fondation Bitcoin qui est identifié sur le site Web du groupe comme l’un des deux porte-paroles pour les demandes de presse, a déclaré à Reuters: "Je choisissent de prendre une courte pause de commenter sur des questions comme celle-ci."

responsables de l’application de la loi des États-Unis cherchent d’abord et avant tout pour démasquer les criminels opérant dans le cyberespace et les arrêter, où qu’ils soient dans le monde, et ils sont à la recherche d’entreprises de devises numériques pour aider.

Ed Lowery, agent spécial en charge de la division d’enquête criminelle du Service secret des États-Unis, a déclaré l’agence travaille "agressivement avec nos partenaires internationaux" de poursuivre la cybercriminalité et les entreprises qui permettent l’utilisation abusive des devises numériques. Il a refusé de commenter spécifiquement sur Bitcoin.

Liberty Reserve n’a pas été la seule cible récente pour les autorités. La société basée à Tokyo Mt valeur del Bitcoin hoy. Gox, le plus grand échangeur du monde des dollars américains avec Bitcoins, avait deux comptes détenus par sa filiale américaine ont été saisis ce mois-ci par des agents du ministère de la Sécurité intérieure au motif qu’il exploitait une entreprise de transmission de l’argent sans une licence.

Mt. Gox a annoncé jeudi qu’il demanderait tous ses comptes utilisateurs à vérifier avant de leur permettre d’effectuer des retraits ou dépôts plus comment les travaux miniers Bitcoin. Son fondateur a refusé de commenter cette histoire.

D’autres entreprises essaient simplement de ne pas avoir à se conformer aux règles américaines en gardant hors du pays. Après la déclaration de FinCEN, deux entreprises de devises numériques de structure similaire à Liberty Reserve – WebMoney basée sur la Russie et le Panama basée sur Perfect Money – l’accès limité à leurs services à l’intérieur des États-Unis.

Vyacheslav Andryushchenko, porte-parole de WebMoney en Russie, a déclaré chacun des 20 millions d’utilisateurs de l’entreprise ont dû accepter des interdictions contre le blanchiment d’argent et le commerce illégal lors de la signature pour un compte.

Les utilisateurs qui violent les règles sont coupées, et toutes les actions à l’intérieur du système de WebMoney sont enregistrés, le porte-parole a déclaré Bitcoin achat Inde. Un utilisateur est bloqué s’il y a des soupçons de quelque chose d’illégal vendeurs Bitcoin. De plus, les informations personnelles moins l’utilisateur fournit, moins de services sont disponibles pour lui, le porte-parole.

Plusieurs messages sur le numéro figurant sur le site Web de Perfect Money ont pas été retournés. Adresse de la société est une suite vide dans un immeuble de bureaux sur le côté nord-ouest de Panama City. Une secrétaire dans un bureau voisin a dit qu’elle avait jamais vu personne entrer ou sortir.