Comment un conseiller financier peut démarrer ou développer leur livre de 401 (k) de Ary d’affaires Rosenbaum – jdsupra Bitcoin marché boursier

Comment un conseiller financier peut démarrer ou développer leur 401 (k) Livre de entreprisesPar Ary Rosenbaum, Esq.For le conseiller financier qui ne sont pas dans les affaires 401 (k) et veut être ou le conseiller financier qui veut augmenter considérablement leur petit livre d’affaires, c’est le moment idéal. Avec des changements spectaculaires dans l’industrie concernant la divulgation des honoraires, la définition des fonds fiduciaires, et la date cible, les conseillers financiers qui sont sérieux à faire un travail de premier ordre en tant que conseiller 401 (k) trouveront de nombreuses occasions de développer et d’accroître leur livre de Entreprise. Comme je le dis toujours, si vous ne le faites pas droit, ne le font pas du tout vendre Bitcoin pour de l’argent. A 401 (k) conseiller qui le fera droit en faisant leur travail et de faire en sorte que leurs clients faire leur travail trouveront l’entreprise plan 401 (k) très rewarding.A grande partie de ma pratique comme avocat ERISA travaille avec financière les conseillers et les aider avec leurs clients.


J’ai développé cette pratique en servant l’avocat de quelques sociétés de conseil en placement enregistrés, y compris un couple qui sont nouveaux dans le plan d’affaires 401 (k). Bien que cet arrangement implique un montant forfaitaire, des honoraires mensuels où mon tarif horaire est réduit de 60% (mon ancien associé directeur de cabinet d’avocats serait FLIP), je crois que d’aider les conseillers financiers qui sont mes clients et ceux qui ne sont pas aidera 401 (k ) les promoteurs de régimes gèrent leur responsabilité fiduciaire plus attentivement, qui ne peuvent bénéficier les participants au régime et aider à réduire la crise de la retraite que notre société souffre dans son ensemble. Développer votre place: Alors que Peter Gabriel a proclamé dans le succès 1986, Sledgehammer, qu’il serait tout ce que vous avez besoin, un conseiller financier ne peut pas être tout pour tout le monde. Un conseiller financier ne peut pas gérer 401 (k) de 1 $ en actifs à 1 milliard $ en actifs, En tant que conseiller financier, vous devez déterminer ce que votre marché est et qui 401 (k) vous plans cible. Voulez-vous cibler des plans ou des plans plus importants qui sont plus petits en taille d’actifs? Si vous êtes un conseiller en placement enregistré, vous devez aussi déterminer ce que votre rôle de fiduciaire sera, vous serez co-fiduciaire, ERISA §3 (21) ou ERISA §3 (38) fiduciaire? Si vous êtes un courtier, garder à l’esprit que le ministère du Travail met en œuvre des règles qui peuvent vous définir comme un fiduciary.Attend 401 (k) Rekon: Il y a plusieurs façons de créer et développer votre 401 (k) la pratique et la plupart de ces moyens impliquer les dépenses d’argent. 401 (k) Rekon n’est pas un d’entre eux. 401 (k) Rekon est l’idée originale d’un conseiller financier Caroline du Nord nommé Ross Marino qui a décidé que les conférences des régimes de retraite nationaux où les fournisseurs de régimes de retraite présenteraient étaient coûteuses en argent et en temps pour les conseillers financiers qui ont assisté à ces événements. Alors Ross a développé 401 (k) Rekon comme le moyen d’apporter ces types d’événements sur les marchés locaux. Les événements sont gratuits pour les conseillers pour assister où ils obtiennent des présentations de certains des fournisseurs de régimes grands. Ces présentations ne sont pas gimmicks de vente, les présentations fournissent des informations pertinentes pour les conseillers qui sont nouveaux à la 401 (k) affaires ou veut simplement apprendre des façons de construire leur pratique. Je suis le premier avocat ERISA d’être un commanditaire et conférencier lors de ces événements et je l’ai beaucoup apprécié toutes les présentations faites par les fournisseurs de régimes, dont un ou deux qui ont été très critiques de Bitcoin à la calculatrice de USD. Les événements ne sont pas sur la vente de produits, il s’agit de conseillers enseigner comment construire leur livre de 401 (k) de l’entreprise. 401 (k) Rekon a été un énorme succès dans sa courte histoire, donc il y aura un événement dans votre région bientôt. Consultez www.401krekon.com pour continuer à vous details.Surround avec Smart 401 (k) Personnes: Dans le film, Retour à l’école, le personnage de Rodney Dangerfield a déclaré que si vous vouliez regarder mince, vous devez vous entourer de gens gras. Pour 401 (k) conseillers ayant une expertise en régime de retraite limité, pour un look smart sur 401 (k), vous entourer de puce 401 (k) personnes. Être un conseiller financier est assez difficile, donc vous ne devraient pas devenir des experts des régimes de retraite. Cependant, il y a trop de conseillers financiers qui n’ont pas les connaissances et ne se soucient pas d’avoir cette connaissance qui met leurs clients désavantagés. En tant que conseiller financier, vous devez augmenter vos services et montrer pourquoi vos services ont une valeur par rapport à la concurrence et la meilleure façon de le faire est de compter sur les consultants des régimes de retraite et les avocats ERISA de conseils, de conseil et connaissances. Alors que de nombreux conseillers financiers font souvent appel à l’expertise de l’entreprise d’administration de tiers qui se réfèrent à des affaires, mais que les conseils ne sont pas indépendants. Dans ma pratique, je l’ai toujours eu une politique de porte ouverte à la Rosenbaum cabinet d’avocats P.C.Copyright, 2011 Rosenbaum cabinet d’avocats P. C. Tous droits reserved.Attorney Publicité Bitcoin en direct graphique. Les résultats antérieurs ne garantissent pas la même outcome.The Rosenbaum cabinet d’avocats Franklin Avenue PC734, bureau 302Garden Ville, New York 11530 (516) 594-1557http: //www.therosenbaumlawfirm.comFollow nous sur Twitter @rosenbaumlawadvisors et je toujours aider les conseillers comme vous sans une facture immédiate en raison Bitcoin wartoЕ> Д ‡. En ce qui concerne les consultants du régime de retraite, je suis difficile de trouver quelqu’un de mieux que Sheree Tallerman du plan parfait de retraite. Un ancien collègue de la mine à un TPA, Sheree a développé son entreprise en tant que fournisseur neutre, soutien infrastructurel pour permettre aux nouveaux conseillers 401 (k) pour étendre leur pratique à l’aréna de régime de retraite. Consultez www.planperfectretirement.com pour plus de détails. Si vous n’êtes pas sûr de ce que les portefeuilles d’utiliser, pensez à Scott Pritchard des conseillers dont l’accès entreprise peut le faire pour vous, car ils sont un fournisseur de gestion d’actifs clés en main. Consultez www.advisorsaccess.com pour plus information.Don’t Fiez-vous un fournisseur de plan: Que ce soit un fournisseur de régime comme un TPA ou d’un gardien, il n’y a pas un fournisseur qui est un ajustement parfait pour chaque client. Ainsi, au lieu de choisir un fournisseur de plan que vous êtes à l’aise avec, il est plus important de trouver le bon fournisseur pour chaque client. Viennent dans toutes les ATP formes et tailles avec leurs propres forces et faiblesses. Il est important que les besoins des régimes de retraite du client sont satisfaits avec le fournisseur de plan qui est le meilleur fit.Avoid le TPA Producing: Je reçois toujours des ennuis pour le dire, mais mon expérience de travail pour une production de TPA me oblige à le dire. La production de des entreprises qui ATP ont également une activité de conseil. Alors que les gens peuvent discuter de la valeur de la production ATP, il faut se rendre compte que, car ils sont dans le 401 (k) l’activité de conseil, ils sont aussi vos concurrents Bitcoin millionnaire. Mon vieux TPA avait une terrible réputation dans l’industrie pour avoir volé les clients des conseillers qui nous ont apporté affaires, alors pourquoi se référer vos clients à la concurrence Développer un IPS: Quand il vient à participant dirigé 401 (k) plans qui ont l’intention de rencontrer ERISA § 404 (c), les conseillers sont plus concentrés sur le choix d’un gamme de fonds communs. La nécessité d’un conseiller financier dans un plan ERISA 404 (c) est moins sur la cueillette de fonds et aider plus sur le promoteur du régime dans la gestion du processus fiduciaire. L’un des rôles les plus importants dans le processus fiduciaire est l’élaboration d’un énoncé de politique d’investissement (IPS). L’IPS définit les critères de sélection et la modification des investissements et est un outil nécessaire pour limiter la responsabilité d’un promoteur de régime en vertu ERISA §404 (c). Il est devenu si important que le ministère du Travail a demandé aux IPS lors de la réalisation d’audits de plan. Alors qu’un IPS est un outil nécessaire, il n’est pas la seconde venue de la Magna Carta. De nombreuses sociétés de fonds communs de placement et les fournisseurs de régimes ont des états exemples que vous pouvez adapter et qu’ils seraient prêts à fournir, même je un échantillon si vous need.Provide Education aux participants: En plus de l’IPS et la sélection de fonds, un élément nécessaire de le travail d’un conseiller est de faire en sorte que les participants puissent obtenir la formation dont ils ont besoin. Les participants doivent être informés sur les possibilités d’investissement dans le plan pour que le promoteur du régime pour obtenir ERISA §404 (c) la protection de la responsabilité Bitcoins miniers reddit. Si vous pensez que vous ne pouvez pas offrir assez d’éducation pour planifier les participants, vous devez déléguer ce rôle à des entreprises comme RJ20 ou à puce 401 (k) qui offrent non seulement l’éducation des participants, mais aussi participant advice.Find Le droit Prospection / Outils d’analyse comparative: Que il est BrightScope, Repères Fiduciary, Judy Diamond, Larkspur, 401 (k) de change, des outils de planification, fi360, ou une autre société, vous aurez besoin de trouver les meilleurs outils de prospection et d’analyse comparative pour prospecter de nouveaux clients et d’examiner les clients actuels. Quel est le meilleur outil là-bas? Celui que vous sentez le plus à l’aise avec. Obtenez des démonstrations et de voir ce que vous aimez. Vérifiez auprès de grossistes de fonds communs de placement et les gardiens de régimes qui peuvent vous donner accès à ces outils gratuitement. En ce qui concerne les moteurs de recherche, vous devriez essayer la matrice Financial Solutions’ outil Retire (k) il. Matrix a vraiment été le seul fournisseur qui a été un ajustement facile pour les courtiers et conseillers, ainsi qu’un grand éducateur dans leur matrice U. events.Harness La puissance des médias sociaux: La plus grande erreur que j’ai jamais fait quand j’ai commencé ma propre la pratique a été l’embauche d’un ancien temps conseiller en relations publiques. Ce conseiller a souligné l’utilisation des médias de temps anciens comme les journaux et les magazines pour construire ma pratique Bitcoin 2020. Pour être honnête, personne ne m’a engagé parce que j’étais dans le Long Island Business Nouvelles ou DailyFinance.com. Mon conseiller a eu le toupet de me dire de prendre un certain temps quand les choses ont été lents après avoir commencé. Ce conseil lui a coûté son emploi parce que je pris une copie de « Les nouvelles règles du marketing et des relations publiques: Comment utiliser les médias sociaux, blogs, Nouvelles de presse, la vidéo en ligne et le marketing viral pour atteindre les acheteurs directement », par David Meerman Scott. Grâce à l’écriture d’articles comme celui-ci, l’utilisation de LinkedIn, Twitter, JDSupra, et les blogs, j’ai pu construire ma pratique à très peu de frais. Mes apparitions dans les pages du Wall Street Journal et marketwatch.com étaient en fait à cause de mon travail des médias sociaux, et non pas le travail de mon ancien P.R. conseiller. Je sais que les problèmes que vous pourriez avoir avec respect, mais voir ce que vous pouvez do.Building tout type d’entreprise est pas facile inscrivez-vous pour Bitcoin. Cela prendra du temps. Si vous êtes dédié à vos clients et dédié au rôle d’un conseiller en régime de retraite 401 (k), vous réussirez aussi longtemps que vous présentez une valeur au service que vous fournissez. Avec tant de changements au marché du régime de retraite au moyen de règlements tels que la divulgation des honoraires qui auront les promoteurs de régimes reconsidèrent leurs fournisseurs de régimes actuels, il peut être l’occasion que vous devez exploiter et construire un 401 (k) activités de conseil.

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