Ancien maire mis à jour, banque vp arrêté dans la plus grande enquête de fraude dans l’histoire de l’epd news enidnews.com bitcoin minier piscine url

L’acte d’accusation de huit pages comprend 33 chefs d’inculpation: un chef de mauvaise application des fonds, un chef d’accusation de fausse promesse, sept chefs de fausse accusation, 12 chefs de faux au deuxième degré et 12 chefs d’accusation. M. Currier, âgé de 64 ans, encourt jusqu’à 299 années d’emprisonnement, des amendes pouvant aller jusqu’à 160 000 $ et des pénalités administratives pouvant aller jusqu’à trois fois la valeur des biens faisant l’objet de la transaction.

Jacobi a déclaré que l’enquête s’est terminée mardi lorsqu’un mandat d’arrêt a été émis et que M. Currier a été arrêté. La femme de Currier, Deborah, a posté une caution de 10 000 $ pour son mari mardi, selon les archives judiciaires. Le lien a été établi par le juge de district Dennis Hladik sur le mandat émis mardi pour l’arrestation de Currier.


Le 5 septembre, un homme a fait un rapport au département de police d’Enid concernant le vol de son identité. Il a déclaré le 31 août qu’il avait reçu un appel téléphonique d’un représentant de la Banque Nationale de Sécurité qui s’était enquis de son prêt de matériel agricole. L’homme a dit qu’il n’avait jamais reçu un tel prêt, il a donc contacté Currier, vice-président principal des prêts commerciaux à la sécurité Banque Nationale à Enid.

"L’homme a décrit Currier comme un ami personnel proche et un membre de la First Baptist Church à Enid," Jacobi a dit. "Currier a d’abord essayé de rassurer le citoyen que la banque avait fait une erreur et que son identité n’avait pas été volée. En fin de compte, grâce à une série d’appels téléphoniques plus tard, Currier a avoué qu’il avait utilisé les informations personnelles du citoyen pour ouvrir plusieurs prêts frauduleux à la Banque. Currier a également admis que d’autres personnes avaient été victimisées."

Selon un affidavit déposé dans l’affaire, lorsque l’homme a appelé Currier au sujet des prêts que Currier lui a dit qu’il avait pris les prêts en son nom et que Currier "pleinement prévu d’être poursuivi." Currier a également dit à l’homme qu’il y avait d’autres noms qu’il a utilisés pour créer des prêts frauduleux. L’homme a enregistré la conversation et a donné une copie à la police.

Le 7 septembre, un autre homme a signalé à la police qu’il avait découvert trois prêts frauduleux en son nom à SNB pour un montant total de 265 000 $, selon l’affidavit. Le premier prêt a été ouvert le 15 novembre 2016 pour un montant de 100 000 $; la deuxième, ouverte le 1er décembre 2016, d’un montant de 75 000 $; et le troisième, ouvert le 13 juillet 2017, d’un montant de 90 000 $.

L’homme a également dit à la police qu’il a assisté à First Baptist Church d’Enid avec Currier et qu’en octobre ou novembre de l’année dernière, Currier lui a demandé de venir à la banque, selon l’affidavit. L’homme a dit que Currier lui avait dit qu’il avait besoin de vérifier les antécédents pour pouvoir aider à l’église. L’homme a dit qu’il avait fourni ses renseignements personnels à Currier à ce moment-là.

L’homme a dit à l’inspecteur James McFadden qu’il avait vérifié son crédit et trouvé une enquête de Security National Bank datée du 14 novembre 2016, mais qu’il n’avait jamais fait affaire avec la banque et n’avait jamais signé de documents de prêt, selon l’affidavit. Les dossiers montrent Currier généré et signé les documents utilisés pour ouvrir les prêts frauduleux au nom de cet homme.

McFadden a été contacté par un troisième homme le 7 septembre qui a dit à la police qu’il avait été informé d’un prêt frauduleux en son nom à la sécurité Banque Nationale, selon l’affidavit. L’homme a dit à McFadden qu’il avait eu un prêt légitime par l’intermédiaire de SNB, qu’il avait depuis remboursé, et que Currier était l’agent de crédit qu’il avait utilisé pour cette transaction. Il a dit que c’était le seul prêt qu’il a jamais eu à travers la banque.

L’homme a dit qu’il avait rencontré Currier à l’église, et que c’était Currier qui l’avait conduit à la banque pour le prêt légitime, selon l’affidavit. L’homme a dit qu’il a été informé par la Banque nationale de sécurité à propos de quatre prêts frauduleux sorti en son nom. La première a été souscrite le 15 février 2011, au montant de 100 000 $; le deuxième a été ouvert le 2 mars 2011, au montant de 100 000 $; le troisième a été ouvert le 6 juin 2011; d’un montant de 50 020 $; et le quatrième a été ouvert le 12 novembre 2015 pour un montant de 125 000 $.

"Ce qu’ils ont découvert était un programme massif de fraude de prêt qui a commencé il y a plus de 17 ans," Jacobi a dit. "En utilisant sa position à la banque, Currier a ouvert un total de 61 prêts frauduleux entre 2000 et 2017. Il l’a fait en volant et en utilisant les identités personnelles d’au moins neuf individus confirmés et en créant au moins huit autres fausses identités. Il a pu accéder à ces identités en utilisant sa position de confiance à la Security National Bank, la First Baptist Church à Enid et son statut de leader dans la communauté."

Les relevés bancaires indiquaient que M. Currier avait déboursé les prêts en utilisant des virements télégraphiques à divers comptes commerciaux et personnels détenus dans d’autres institutions financières. Currier avait établi les autres comptes en utilisant des sociétés fictives et des informations personnelles contrefaites, selon Jacobi. Une fois le produit transféré, Currier utiliserait généralement une partie des fonds pour effectuer des paiements de prêt et une autre partie pour son usage personnel.

"Les dossiers bancaires indiquaient clairement qu’Ernst Currier utilisait régulièrement des portions du produit illégal pour son gain personnel," Jacobi a dit. "Pour garder son activité criminelle cachée et pour faire avancer le projet, Currier a fabriqué une grande collection de documents fabriqués au fil des ans."

Ces documents comprenaient des déclarations de revenus frauduleuses, des demandes de prêt contrefait, des états financiers, des pièces d’identité et des états des résultats, Jacobi a dit. Il a également mis en place plusieurs boîtes postales pour le publipostage et pour donner l’apparence d’une adresse légitime.

"Le FBI et le bureau du procureur des États-Unis ont été consultés au début de l’enquête," Jacobi a dit. "En fin de compte, le département de police d’Enid et le procureur de district Mike Fields ont choisi d’enquêter et de poursuivre cette affaire localement. Cette décision était fondée sur la confiance dans les capacités d’enquête du Département de police Enid et en consultation avec le bureau du procureur de district concernant les charges potentielles."

Jacobi a dit, "La police a obtenu un nombre substantiel de mandats de perquisition et d’assignations devant le grand jury qui ont été signifiés à la maison, au bureau et aux institutions financières de Currier au cours de l’enquête. Ces recherches ont abouti à la collecte d’une quantité imposante de preuves et de données financières."

Currier est un partenaire de la base aérienne de Vance au sein du Sky and Vance Development Authority. Il est également membre du conseil d’administration de Greater Greater Enid. M. Currier a offert son temps et a contribué à l’émission de plus de 90 millions de dollars d’obligations pour Enid Public Schools en février 2016 et obtenu l’approbation des électeurs pour le pipeline de Kaw Lake afin d’assurer les futurs besoins en eau d’Enid.

M. Currier a démissionné du conseil scolaire Enid le 13 septembre dans une lettre adressée au surintendant Darrell Floyd et aux membres du conseil. La lettre n’a pas donné de raison pour la démission, mais a remercié les membres du conseil pour leur service. M. Currier a déjà été président du conseil scolaire.

“Nous devons permettre au système judiciaire de faire son travail en déterminant comment faire face à cette situation”, a déclaré Amber Graham Fitzgerald, directeur exécutif des ressources humaines et des communications pour EPS. “Comme ce n’est pas lié à l’école, nous n’avons aucun commentaire supplémentaire à ce sujet.”

"Nous sommes profondément attristés par la situation et comment elle a affecté les autres ainsi que notre institution," Danahy a dit. "Nous avons été et continuerons à travailler avec diligence pour accroître nos mesures de sécurité afin de veiller à ce que ce type de déception grossière et d’activité criminelle ne se reproduise plus.