Danske Bank, le plus gros cas de blanchiment d’argent en Europe – Portefeuille ouvert bitcoin Integrity Asia

Danske Bank, La plus grande banque du Danemark est soupçonnée d’être un lieu de blanchiment après que les autorités danoises et estoniennes aient enquêté sur la succursale estonienne de Danske Bank (DBE) et découvert plus de 8 milliards d’euros ou auraient pu être blanchies au cours de la période allant de 2007 à 2015.

Thomas Borgen, directeur général de Danske Bank, a démissionné le 19 septembre, après la publication des résultats de l’enquête. prix en bitcoins en roupies Borgen, qui sert depuis 2013, a avoué à Reuters que, même s’il était personnellement sain, il resterait responsable de ce qui est arrivé à la banque qu’il dirigeait. Ensuite, comment la plus grande banque du Danemark, active depuis 147 ans, pourrait-elle participer à la le plus gros scandale de blanchiment d’argent en Europe?


Danske Bank a acquis Sampo Bank en 2007 et en a fait DBE. En fait, Danske avait reçu de nombreuses mises en garde concernant les irrégularités dans les transactions de la succursale estonienne concernant des clients non-résidents, même avant l’acquisition. L’un des rapports a été publié en 2007 par la Banque centrale russe (RCB), qui a déclaré qu’il pourrait y avoir des activités criminelles, notamment le blanchiment d’argent chez DBE, dont la valeur est estimée à des milliards de roubles chaque mois.

Danske Bank a ignoré ces avertissements, estimant que ces risques avaient été atténués par la procédure de lutte contre le blanchiment d’argent. Les autorités estoniennes et DBE ont assuré à la banque Danske que la procédure AML de DBE était conforme. Bitcoin Business Model Cependant, en 2013, la FSA du Danemark a enquêté sur DBE lié aux clients et aux procédures AML. Un correspondant légal de Danske Banque constaté que de nombreux clients DBE figuraient sur la liste noire de RCB.

En 2017, Danske Bank a fait l’objet d’une enquête officielle du gouvernement français fondée sur des plaintes déposées par Hermitage Capital Management concernant des soupçons de argent les opérations de blanchiment effectuées par les clients des succursales estoniennes.

Danske Bank utilise un système de défense à trois couches. La première couche est l’entreprise elle-même, qui doit veiller à ce qu’elle fonctionne correctement, légitimement et de manière rentable. Bitcoin prix en euros La deuxième défense est la fonction de gestion des risques, qui consiste à identifier et à atténuer les risques et les fonctions de conformité, notamment de vérifier le respect des règles. La dernière couche est le service d’audit interne qui surveille les deux niveaux de défense.

Le système anti-blanchiment devrait être mis en œuvre dans toutes les succursales de Danske Bank. Cependant, DBE n’a pas réussi à l’implémenter. cara mendapatkan bitcoin gratis dengan cepat La première couche, l’entreprise, ne se concentre pas sur les clients à haut risque, comme en témoigne la découverte de milliers de données sur des clients non résidents qui se sont révélées être sur liste noire par RCB. La deuxième couche, DBE, n’inclut pas les détails de risque de la LMA dans les rapports de routine qu’elle adresse à la haute direction. La dernière couche, la fonction d’audit interne de la succursale, n’est pas entièrement intégrée au service d’audit interne de Danske Bank. Considérée comme coûteuse, la fonction d’audit interne intégrée est imparfaite.

Comme dans les affaires de corruption, les actes de blanchiment de capitaux perpétrés par les banques impliqueront probablement des banques internes, en particulier si cela dure depuis des années, du moins, si les résultats de l’enquête ont révélé la présence de 42 employés et agents impliqués dans plusieurs activités suspectes.

DBE est une petite succursale étrangère, qui ne représente peut-être qu’une infime partie de la Danske Groupe opérationnel de la Banque, cela pose un énorme problème au groupe en raison de la non-conformité du système de lutte contre le blanchiment d’argent – ignorant les avertissements, les rapports et les fonctions de contrôle et ne faisant pas l’objet d’une intégration globale.

Les analystes s’attendent à ce que l’amende de la DSA imposée au Danemark par Danske Bank s’élève à 800 millions de dollars. Les autorités américaines vont également enquêter sur Danske Bank. Ce scandale entraîne non seulement des inconvénients financiers pour Danske Bank, mais également un aspect lié à la réputation. bitcoin rate graph En conséquence, Danske Bank a perdu au moins 30% de sa valeur marchande.